2025年3月27日，2025 家族财富管理与传承高端研讨会广州举行。回首2024年3月7日，2024粤港澳大湾区家族办公室高质量发展论坛广州举行;同年6月29日，第六届粤港澳大湾区金融发展论坛在深圳前海举行;同年7月25日，2024粤港澳大湾区财富管理论坛香港举办;同年11月8日，2024年海峡两岸暨香港澳门财富管理论坛在深圳举办……系列活动标志着粤港澳大湾区家族财富管理进入井喷发展新阶段。
很巧的是，国内最早提出“家庭管理”概念的广州识铭财咨询有限责任公司(以下简称识铭财家庭管理)正加速战略布局，该公司位于广州东部的分公司近日装修完毕，开始入驻办公，向东，再向东，辐射东莞、深圳，服务整个大湾区的态势正在形成。依托政策红利与技术引擎，其首创的“家庭管理”服务体系，以专家经纪人角色为超2000个家庭提供跨境资产配置、健康管理及代际传承等家庭管理全链路咨询服务，成为大湾区家办数字化升级标杆。
品牌故事：从跨国生意到开创“家学”，智能时代 “家庭麦肯锡”诞生
GDP已超2万亿美元的大湾区，家族财富管理、家族信托等已成燎原之势。只是早在10年前，提出“家庭管理”这一理念实属超前。它不仅仅是家族财富，而且延伸到包括教育、传承、健康、关系、财富五个方面的家庭结构性生态。
坐在我们对面的识铭财董事长杨智雄儒雅大方。他是国家一级理财规划师( ChFP )，家学系列撰稿人，数字家庭智库发起人。他说话有高度和号召力，听者很容易被感染。他1997年毕业于华南师范大学，曾是一位优秀的英语老师，之后下海经商，在国际贸易摸爬滚打十几年。
2015年，一场家人的告别，让他重新定义“存在”。父亲的离世，让那个在全世界奔波的外贸商人停下了脚步。翻着父亲留下的旧相册，看着自己写满跨国生意的笔记本，杨智雄第一次觉得：那些曾经追逐的数字、扩张的市场，在生死面前，变得如此苍白。“人这一生，到底在追求什么?”直到他看见——相册里，是一家人围坐吃饭的温暖。
那一刻，他忽然懂了：东方的“家谱”和西方的“家族信托”，讲的其实是同一件事——真正的财富，不是账面上的数字，而是让家，跨越时间，以千年的家庭度化百岁的人生。于是，当他带着外贸行业积累的全球化视野与资源正式创立“识铭财”时，便笃定了一个方向：财富只是工具，重要的是成为“家庭管理”的主动管理。
他将外贸领域的风险预判思维融入家庭全球规划，提醒客户“像打理跨国生意一样，给家庭资产设一道‘防火墙’”;也用走南闯北见过的多元生活方式，启发客户思考“财富如何服务于家庭的真实愿景”——是孩子的留学梦，是父母的康养计划，还是一家人相守的底气。
“以家为渡，让财富载着生活的重量稳稳前行。”这既是杨智雄跨界的初心，也成了识铭财家庭管理咨询服务里，那份温柔而坚定的注解。
从保障需求到全球配置：识铭财的“与家同行”之路
当杨智雄“家庭管理”概念逐步成型，识铭财家庭总经理陈韦廷则在保险行业深耕时，一次次与客户的深度沟通让她敏锐捕捉到一个细节：许多家庭对财富的期待，早已超越“一张保单”的基础保障。有人在孩子出生后开始规划教育金，有人在事业稳定后思考资产保值，更有人在全球化浪潮中，萌生了“让财富走得更远”的想法。
“客户的需求从来不是孤立的，而是跟着家庭全生命周期一起成长的。”从聚焦保险服务的“简单需求”起步，陈韦廷带领团队始终以客户需求为导向：当创业家庭从“求稳”转向“扩张”，他们整合投融资搭建桥梁;当中产家庭从“单一理财”走向“多元配置”，他们引入基金、信托等工具提供组合方案;当高净值客户开始关注“全球视野”，他们布局跨境资产配置，让财富管理突破地域边界。而这，跟“识铭财”的理念异曲同工。
陈韦廷 ，CCRP国际特许养老规划咨询师、CCFP国际特许理财规划咨询师及AFO国际特许家族架构师。这位拥有26年资深金融从业经验的中国理财顾问行业领军人物，用自己的实践，同样探索出“家庭管理”之路。
如今，带着“一张保单”需求而来的客户，不少已成长为拥有复杂财务规划的合作伙伴。而识铭财的故事，本质上也是无数家庭的成长史——从满足“当下的安全感”，到实现“长远的确定性”，它始终像一位同行者，在财富管理的路上，与每个家庭一起，从“小需求”走向“大格局”。
以家为基：中国家庭管理的生态密码与全球底气
中国自古就讲究“家国同构”，说白了就是“小家管好了，国家自然强”。五千年来，中国人把家庭当作社会的根基，从《颜氏家训》到《钱氏家训》，老祖宗早就总结出一套治家智慧。今天我们把“家庭管理”分成财富、教育、健康、关系和传承五个方面，其实就是在用现代语言诠释这个古老的道理。
家庭管理的深层价值，正源于对中国生态的精准适配。正如杨智雄所说，美好生活不应只为少数人独享，而应该以“家庭智能体”赋能普通家庭，用低成本实现基础保障，同时支持精英家庭的决策智慧得以延续、甚至适配未来的个性化需求。
识铭财的价值，正是中国的机遇。中国家庭管理的需求，随着资产体量与人口结构变化而爆发——这不仅是万亿级市场，更是社会就业的稳定器，是中国特色服务生态的基石，而真正优势，藏在中国人的文化基因里。五千年来，“家”是我们深入骨髓的信仰，是血脉的纽带，更是全球竞争中的独特支点。识铭财要做的，就是让这份文化自信，转化为一亿家庭的幸福传承力。
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广州识铭财咨询有限责任公司，始创于2015年9月，以数据、智能推动数字家庭管理的系统化和生态化，以中道文化和现代科技为推动，以人为本，以家为根，为家庭管理者提供保密、专业、及时、可靠的专家服务。
愿景：成为最具价值的全球家庭管理领航者。使命：帮助一亿个家庭传承幸福。价值观：百姓家族复兴。
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